Lorsque vous rencontrez votre conseiller patrimonial ou votre banquier, et que celui-ci vous propose d’investir dans tel ou tel produit, savez-vous quelle question vous devriez systématiquement lui poser ?

En général vous allez l’interroger sur la performance du placement, le risque, la disponibilité. Toutes ces questions sont intéressantes et justifiées car vous voulez savoir où vous placez votre argent.

Mais pourtant, il y a une question plus essentielle à lui poser et qui peut vous apporter beaucoup plus d’informations sur le produit !

Cette question c’est : Avez-vous investi dans ce produit que vous me proposez ?

En effet, si un conseiller vous recommande un produit, il devrait en général y avoir investi lui même s’il trouve que le produit est bien.

Ou bien il devrait investir dans quelque chose d’équivalent ?

S’il n’investi pas dans les produits qu’il propose, vous pouvez vous (lui) demander pourquoi ?

Et surtout s’il n’y a pas investi vous pouvez lui poser la question :

Dans quels produits investissez-vous ? 

En effet, connaître les placements que votre conseiller possède va vous donner beaucoup d’informations sur ce qu’il pense être rentable ou non, être bon pour lui ou non.

Iriez vous acheter votre voiture chez un concessionnaire Renault si vous sachiez que lui-même roulait en Peugeot ?

Certainement pas. Vous vous demanderiez pourquoi il ne roule pas avec ses propres voitures ?

Encore pire, achèteriez-vous votre viande chez un boucher ou un éleveur qui ne mange pas la viande qu’il vend ?

Si ce n’est pas bon pour lui ça ne doit pas être bon pour vous !

Si votre conseiller vous propose un investissement immobilier défiscalisant et qu’il n’investi pas dans l’immobilier, vous pouvez vous poser des questions ?

Est-ce trop cher, pas assez rentable, trop risqué… Même remarque pour tous les types de produits.

Bien évidemment l’idée ce n’est pas forcément d’investir exactement dans les mêmes produits que votre conseiller ou votre banquier car vous n’avez pas la même situation et le même profil investisseur.

Mais ça peut quand même vous donner de nombreuses informations.

S’il n’investi pas du tout sur les marchés financiers et qu’il vous proposes des investissements financiers…

S’il investi dans l’immobilier ancien et qu’il vous propose uniquement de l’immobilier neuf…

S’il ne défiscalise pas et qu’il vous propose uniquement des produits de défiscalisation…

Posez lui toutes ces questions et voyez si ses conseils rejoignent ce qu’il pratique lui même et si non pourquoi ?

S’ils est convaincu parce qu’il propose, il ne sera pas gêné pour en parler et vous présenter lui même les investissements qu’il a fait de la même façon.

Je ne recommande que des produits dans lesquels j’investi, je fais investir ma famille où dans lesquels j’investirais.

De la même façon, il y a des produits dans lesquels j’ai investi mais qui ne m’ont pas donnés satisfaction et donc que je ne recommande pas mais pour lesquels je peux justifier pourquoi.

Donc rappelez-vous, la prochaine fois que vous rencontrerez votre conseiller ou votre banquier, demandez lui dans quels actifs il investi et pourquoi. 

La réponse vous surprendra souvent.

Si vous souhaitez être accompagné dans la mise en place de votre planning financier, remplissez le formulaire ci-dessous et je vous recontacte dans les plus brefs délais.

 

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