Le gestionnaire de patrimoine

Le Conseiller en gestion de Patrimoine (CGPI) vous accompagne dans toutes vos démarches financières.

Investir votre argent vous semble compliqué. Je suis là pour vous aider à y voir plus clair

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Définition gestion de patrimoine

Le patrimoine englobe tous les biens et actifs que possède une personne physique ou une personne morale.

On distingue le patrimoine immobilier, le patrimoine financier et le patrimoine professionnel.

Le patrimoine net est la valeur de tous les biens possédés moins les dettes.

Le gestionnaire de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est en quelque sorte le chef d'orchestre. Il accompagne les investisseurs dans leurs démarches financières pour les aider à atteindre leurs objectifs (création de patrimoine, retraite, protection de la famille, création de revenus, etc.).

En fonction de la situation de l'investisseur, il peut faire intervenir d'autres acteurs comme les avocats, les notaires, les experts comptables etc.

Le médecin est là pour vous aider à rester en bonne santé, le CGPI est là pour vous aider à rester en bonne santé financière.

Quels placements peut-il nous conseiller ?

Contrairement à une banque ou un assureur, le gestionnaire de patrimoine peut travailler sur l'ensemble des investissements :

  • Les investissements immobiliers (neufs et anciens)
  • Les investissements financiers
  • L'assurance vie, le PEA et le compte titre
  • La défiscalisation ou les produits de réduction d'impôts

Pourquoi travailler avec un CGPI ?

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous apporte un regard extérieur sur vos investissements.

Vous n'avez certainement pas envie de passer vos week-end à rechercher les différentes solution possible pour investir votre argent et vous créer un portefeuille diversifié ? Le CGPI dispose des outils pour analyser votre situation en détails et vérifier que votre patrimoine est en alignement avec vos objectifs.

Il vous permet également de gagner du temps dans vos démarches patrimoniales et financières.

Le bilan patrimoniale c'est quoi ?

Lors des premières rencontres, le CGPI va effectuer votre bilan patrimoniale.

Ce bilan patrimonial ou étude patrimoniale est en quelque sorte une photo de votre situation à l'instant T. Cette photo va permettre de déterminer votre patrimoine net mais également de définir en détails quels sont vos objectifs (retraite, investissement, revenus, protection...).

Le bilan patrimonial vous apportera également des préconisations pour adapter votre patrimoine afin d'atteindre vos objectifs.

La fiscalité du patrimoine

La fiscalité est un paramètre important à prendre en considération dans la gestion de votre patrimoine.

Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagnera pour sélectionner les investissements ayant la fiscalité la plus avantageuse pour vous. Que ce soit en terme d'investissement immobilier ou d'investissement financier.

L'impôt sur le revenu, l'impôt sur les plus value, la CSG-CRDS... sont des composante importantes dans l'optimisation de votre patrimoine. Ne pas en tenir compte serait une grave erreur.

Besoin de conseils pour vos investissements ?

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Ensemble on va plus loin. Pourquoi essayer de le faire seul ?

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